新NISA運用中に死亡したらどうなる？家族を疲弊させる「知られざる相続の落とし穴」

資産運用アドバイザーのガーコが、「万が一、新NISA運用中に死亡した場合、どうなる？」を公開した。動画では、新NISA運用中に本人が死亡した際、残された家族が直面する口座の相続手続きや落とし穴について詳しく解説している。

ガーコはまず、NISA口座の相続における架空の失敗例として、83歳の男性のケースを紹介した。5000万円まで資産を増やしたものの、家族に証券会社の情報を共有していなかった。そのため、残された家族は膨大な書類集めや新規口座開設などの煩雑な手続きに疲弊。さらに相場下落の不安も重なり、焦って移管直後に全額売却してしまったという。ガーコは「残す準備をほとんどしていなかった」ことが最大の要因であると指摘する。

続けて、NISAの相続における基本手順や、ありがちな勘違いについて解説した。特に注意すべき点として、NISA口座内の資産はそのまま非課税口座として引き継げず、家族の課税口座（特定口座）へ移される事実を挙げている。一方で、死亡日までの値上がり分には税金がかからず、取得価額が死亡日の時価にリセットされるという利点も説明した。

そして、残された家族が迷わないために、元気なうちに行うべき3つの行動を提示。「どこの証券会社を使っているか伝える」「口座や保険の手がかりをメモに残す」「相続人になりそうな家族が同じ証券会社の口座を持っているか確認する」ことの重要性を強調している。

最後にガーコは「投資は増やすことだけが大事なんじゃない。残す準備までして、初めて資産形成です」と力説した。お金を残す行為は一人では完結しないため、家族への思いやりとして事前の準備を行うことの意義を説いている。