――このファンドをどのように使ってほしいと考えていますか？

　当ファンドは資産のコアとしてお持ちいただけるよう設計しているため、様々な投資家の方々に使っていただけるファンドだと思っています。目標リスクを年率４％程度と明記していますので、これから投資を始めるという投資未経験者の皆様へは安心して始められる「はじめの一歩」になり得ると考えます。この目標リスクを明記している点は、資金の取り崩しステージにあるリタイヤ世代の方々にもメリットがあると考えています。退職金などまとまった資金を取り崩しながら運用する場合、リスクコントロールは非常に重要になるため、ぜひご検討いただきたいと思います。

　また、若年層の方々で自助努力として、株式などアクティブに運用されている方もいらっしゃると思いますが、そうした運用は価格変動も大きいため、マーケットに一喜一憂してしまうことも多いのではないでしょうか。当ファンドは価格変動要因を分散していることから、どの資産とも相応に値動きの相関が低い、つまり併せ持ちの相性が良いことが特徴です。このため、リスク許容度に合わせて運用資産全体を調整するといった活用方法も考えられます。

　「貯蓄から投資へ」が徐々に進み、その一環として「コア・サテライト戦略」というワードも目にする機会が増えてきました。しかし、その内容が必ずしも正しく伝わっているわけではなく、例えば、余資の中でコア・サテライトを作って運用する戦略と勘違いし、コアは不要と考えられている方もいらっしゃるようです。コア・サテライトはあくまで資金属性の話であるため、どんなにリスクがとれる方でも、金額の大きさは別として、大きなリスクを避けるべきコアとなる資金が存在します。「投資のソムリエ」はこのコア資金の投資先としても検討いただけるよう設計しており、実際それを運用実績で示すことができていると自負しております。ぜひ、資産形成で使う商品群の真ん中に置く運用商品として「投資のソムリエ」をご活用ください。（情報提供：モーニングスター社）