投資アドバイザー・鳥海翔氏が断言！年末3ヶ月で資産の加速装置を起動『【新NISA】今から老後資金を超拡大したい人必見！2026年までに必ずやるべきことを徹底解説します！』

YouTube動画『【新NISA】今から老後資金を超拡大したい人必見！2026年までに必ずやるべきことを徹底解説します！』で、投資アドバイザー・鳥海翔氏が登場。年末間近となった2025年を前に、老後資金の超拡大を狙う人に向けて「今から3ヶ月以内にやるべきこと5選」を切れ味鋭く提示した。

冒頭で鳥海氏は「皆さんが想像している以上に、インデックスってリターンが高いんですよ」と断言。残り3ヶ月を猶予ではなく攻めの期間と捉え、優先順位を一気に整えるべきだと説いた。

1つ目は投資先の見直しだ。自分で選び抜いたS&P 500や全世界株式などのインデックスは継続でよい。一方で、なんとなく買ったアクティブやテーマ型、勧められるままのバランスや個別株は棚卸し対象である。判断軸は「いま増えているか」ではなく「インデックス比で勝っているか」。根拠もないまま“回復待ち”を続けるより、早期にインデックスへ切り替えた方が回収が速いケースは多いと指摘する。

2つ目は特定口座の資金をNISAへ移すこと。NISAの年間枠を余らせている人は、特定口座の一部を売却して非課税枠に入れ直すだけで、将来の手取りが増える。例えば特定口座に500万円、NISAは月5万円の積立のままという状態なら、未使用枠は機会損失だ。2025年中にできる分を移し、2026年以降も段階的に枠を埋める計画に切り替えるべきだと促す。

3つ目は証券会社の変更。銀行や対面証券でNISAを続けている人は、10～12月が実務の勝負所だ。必要書類（非課税口座廃止届など）をこの時期に取得し、新しい証券会社へ提出する。1月に旧口座の積立が走ってしまうと、その年は変更できず先送りになる。ここは手続きの段取り力がリターンを分ける領域である。

4つ目は現状と目標の再確認。例として、55歳・NISA残高50万円・月3万円積立なら、60歳時点の規模は単純計算で約230万円＋運用分に過ぎない。理想と現実の差を数値で見える化し、月額の増額か一括投入かを決める。惰性の「とりあえず」は、目標設定と逆算の前では通用しない。

5つ目は“悩みの種”の掃除だ。相場ではなく、家計・仕事・家族・健康といった日常の不安が投資の継続を折る。各カテゴリで「気になること／心配ごと／改善したいこと」を3つずつ書き出し、取りかかりやすい順に片付ける。視界が晴れれば、積立も意思決定もブレない。

総じてメッセージは明快だ。緊急度は低く見えるが重要度は高い作業に、残り3ヶ月で手を付けること。それが資産運用と生活の質を底上げする近道である。各項目の手順や判断の目安は動画で丁寧に語られているので、自分の状況に当てはめながら具体策を固めていくとよい。本編は、老後資金づくりを本格化したい人にとって優先順位と実務を整える上で有用な指針となるはずだ。