投資戦略アドバイザー・鳥海翔氏が断言「40代の不安はシンプルに解決できる！毎月5万円積み立て投資が最強」

2025年6月3日 18時0分

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「資産を築く人と貧乏になってしまう人の差がココで出ます！新NISAを使った40代の資産運用戦略について徹底解説します！」と題した動画で、投資戦略アドバイザーの鳥海翔氏が40代の視聴者に向けて資産運用の極意を語った。動画の冒頭、鳥海氏は「結論言うとね、今から毎月5万円ぐらいを目安に、ずーっと積み立て投資をしていけば、実は40代の資産形成っていうのはもうこれだけで終わりです。これ以上のことは何も考える必要がありません」と大胆に断言した。

鳥海氏のチャンネルでは、これまで50代・60代の視聴者が多かったが、最近は「もう40代なんですけど間に合いますか？」「老後不安です」といった声が増加中。これについて鳥海氏は「40代の資産運用は、選択肢が多すぎて訳が分からなくなる人も多いけど、実は考え方はめちゃめちゃシンプル」とし、「行動を変えない限り不安は解消されない」と、明確な行動指針の大切さを強調した。

資産の差は偶然ではなく、20年近くの「行動の差」が生んだ結果と説き、「投資をしているかどうか、そして毎月どれだけ貯蓄できるかが将来の大きな分かれ道」と続ける。また、「目標を決めることの重要性」を投資においても運用。「“何歳までにいくら必要か”を明確にし、高い目標設定こそが大切」と呼びかけた。

具体的には「新NISAとS&P500で毎月5万円を積み立て投資し、これだけをまず意識せよ。25年間で年利5%なら約2,900万円、7%なら約3,900万円になり、老後資金もクリア可能」と独自シミュレーションを紹介した。教育資金にも触れ、「教育資金は足りなくても最悪なんとかなるけど、老後資金が足りなかったら本当にどうしようもない。S&P500のリターンは奨学金の金利よりずっと高いから、まずは老後資金を最優先して運用すべき」と熱弁する。

他にも「保険やローン、住居の選択、ライフイベント...考えることは多いが、大事なのは“毎月いくら投資できるか”の一点。これをベースに他のことを考え、行動をバラバラにしないこと」と持論を展開。中途半端な運用や貯蓄型保険の利用については、「運用の差は年月が経てば経つほど恐ろしいほど大きくなる」「中途半端な行動はしない」と注意を促した。

動画の締めくくりで鳥海氏は「今が人生で一番若い日。50代・60代からの資産形成は難易度が跳ね上がる。思い立った今日から始めてほしい」とエールを送り、「これから行動しますか、しませんか？これを機にヒントになれば嬉しい」と視聴者に呼びかけている。