投資戦略アドバイザー・鳥海翔、楽天SCHD手数料引き下げに冷静な分析「目的を見失わずに」

投資戦略アドバイザーの鳥海翔氏が、自身のYouTubeチャンネルで最新の投資情報を解説した。動画タイトル「50代60代必見！『楽天SCHD』『S＆P500』『米国債』をこれからのシュミレーションを元にどこに投資するべきか解説！」を掲げ、特に楽天SCHDの信託報酬引き下げについて言及した。

鳥海氏は「楽天SCHDが2025年5月に信託報酬を40％も値下げするとの情報が入ってきました」と報告。2024年10月に発売後、急速に話題となった楽天SCHDが、新たにSBI・SCHDと競争する形で手数料を揃えたことを説明した。その上で、「この0.07%の差が長期的な影響を及ぼす可能性がある」と述べ、長期投資における手数料の重要性を説いた。

続けて、SCHDとS&P500を比較する中で、鳥海氏は「S&P500が下落中でも、SCHDは比較的安定した動きを見せている」とし、S&P500のリターンが高い一方で、不安定な動きがあることを指摘した。「あなたの投資目的を考えて、手数料の引き下げだけで簡単に投資先を切り替えないように」とアドバイス。

動画の締めくくりとして、鳥海氏は「資産が少ない人には高リターンを狙えるS&P500がおすすめ」としながらも、「ある程度の資産がある人は安定したSCHDを検討しても良いのでは」と述べ、投資の目的や資産状況を考慮する大切さを繰り返し強調した。視聴者には、無理なく投資を楽しむための情報を提供し続けることを約束し、次回の動画での再会を予告した。