資産運用アドバイザー「NISA貧乏なんて全力無視していい」努力を続ける投資家を揶揄する風潮に怒り「あまりにも乱暴です」

資産運用アドバイザーのガーコ氏が自身のYouTubeチャンネルで「大臣もショック。NISA貧乏？目を覚ませ！」と題した動画を公開した。国会でも議論された「NISA貧乏」という言葉について、将来のために計画的に資産形成に励む人々を揶揄する風潮に強い違和感を示す一方で、明確な目的なく「とりあえずNISA」を始めている人々には警鐘を鳴らした。

動画の冒頭、ガーコ氏は「NISA貧乏」という言葉が3月10日の国会答弁で取り上げられ、片山さつき財務大臣が「ショックを受けた」と発言したことに言及。この議論の発端となった国民民主党・田中健議員の「積立そのものが目的化してしまっている人がいるんじゃないか」という問題提起を紹介し、「めちゃくちゃ大事な視点です」と評価した。

ガーコ氏は、将来のために節約や副業に励み、計画的にNISAで資産形成を行う人々に対し、「『NISA貧乏』なんて言葉、全力無視でいいです」と力強く断言。こうした努力の背景には、単にお金を増やすだけでなく、「会社という檻から少し自由になりたい」「人生の後半を、少しでも自分の意思で選びたい」といった切実な目的があると代弁する。その上で、こうした人々を「NISA貧乏」の一言で片付ける風潮は「あまりにも乱暴です」と厳しく批判した。

一方で、「みんなやってるから」「早く始めないと損しそうだから」といった安易な理由で投資を始める「とりあえずNISA」には強い懸念を示す。「投資は魔法じゃない」と述べ、人生には転職、病気、介護といった不測の事態が必ず起きると指摘。生活に必要な資金まで投資に回してしまうと、市場の下落時に耐えられず、売らざるを得なくなるリスクを説明した。「大事なのは、いくら投資するかではなく、どの金を投資するか」であり、投資を始める前に自身の家計の現在地を把握するプロセスが不可欠だと説く。

そのための具体的なステップとして、自身の年収から正確な手取り額を把握し、資産を「生活防衛費」「イベント費」「無リスク資産」「有リスク資産」の4つの財布に分けて現状を把握することを推奨。このプロセスを踏むことで、初めて投資は「『とりあえずNISA』から『目的を持った戦略』に変わります」と語り、設計図を持って投資に臨むことの重要性を訴えて締めくくった。