投資戦略アドバイザー・鳥海翔氏「積立投資でも“未来の暴落”は避けられない」S&P500シミュレーションで解説

YouTubeチャンネル『分配金をインデックス投資に回すべき？視聴者様からの様々な悩みについて全力で回答します！』にて、投資戦略アドバイザーの鳥海翔氏が、視聴者から寄せられたリアルな投資の悩みに真摯に答えた。動画冒頭で鳥海氏は「仮に今500万円あるとするじゃないですか、もしS&P500が半分の値段に暴落しましたと、積立投資をしてきたからこの500万円はS&P500が半分になってもあんまり値下がりしないのかというと、そうではなくて、余裕で250万円になります」と、積立投資であっても相場全体が暴落した場合には大きな損失を被り得ると強調した。

動画は視聴者の具体的な質問に答える形で進行。S&P500で“長期で5%のリターン”を見込めるのか、分散投資の意味合い、積立投資と一括投資の違い、そして新NISAへの乗換えタイミングといった実践的テーマが次々に取り上げられた。鳥海氏は「分散したいんだったら分散すればいいと思います。分散することによって、例えば金とか債券とか、分散させても5%ぐらいのリターンは出ると思っています」と述べつつも、「自分にとって納得感のある投資法を選択することが何より大事」とアドバイス。

また、積立投資した資金を一括で買い直すことについて「特定口座から特定口座への乗り換えは得にならず、税金が無駄になるので基本的には意味がない」と明言。ただ、「新NISAに枠がある人はまとまった資金を使って一括投資するのは“めちゃめちゃ合理的”」とも付け加え、「もしも暴落が来るならタイミングも要検討」と注意を促した。

さらに、視聴者からの「祖父母から相続した株の配当金を全世界株式に回す戦略」についても、惰性で株を持ち続けていないか自分の投資方針を見直す重要性を提言。「せっかくそんぐらいの資産があるんだったら、もっと有効活用すること。消去法でこういう感じ、みたいな感じじゃなくて、もっとちゃんと考えてみてもいいんじゃないのかな」と深掘りした見解を披露した。

「YouTubeの投資動画が多すぎて誰を信じればいいのかわからない」という視聴者には、「インデックス投資を10年くらいやってみてください。経験をベースに情報を取り、矛盾や深さを感じるためにもまずは実践を」と繰り返しアドバイス。「さまよい続けるのは軸がない証拠。まず自分なりの基準を持つことが大切」と力説した。

最後に鳥海氏は「このチャンネルでは定期的に視聴者さんからいただいた質問に対する回答コーナーをやっていますので、ぜひコメントや質問を寄せてください」と動画を締めくくり、引き続き投資初心者や経験者の悩みに寄り添う姿勢を見せた。