投資戦略アドバイザー・鳥海翔が語る「60代からでも間に合う！一番シンプルなマネーマシンの作り方」

2025年5月28日 18時0分

AIライター自動執筆記事

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「60代からでも間に合う！新NISAで1,800万円を3,500万円に増やす現実的な資産形成術を徹底解説します！」と題した動画で、投資戦略アドバイザーの鳥海翔氏が、60代からでも現実的にできる資産形成のノウハウを丁寧に解説した。

鳥海氏はまず、「60代なんですが新NISAを始めても遅いでしょうか？」という視聴者からのよくある質問を紹介。「60代でも全然できますよ。この仕組みがあるだけで、毎月チャリンチャリンお金が入ってくる」と、“もう遅い”という不安を払拭した。

具体的な方法については、「投資した資金は一気に現金にしないで、段階的に引き出すことで“マネーマシン”ができる」と独自のポリシーを強調。単純な取り崩しでは資産がすぐに減ってしまうが、「運用しながら少しずつ現金化すれば期間を長期化できる。実は10年で終わりじゃなく、20年、30年と運用することも可能」として、投資期間の柔軟な捉え方を勧めた。

また、「生活費の半年から1年分の現金は常に手元に置いておくべき」と安全面の重要性も説く。「長期投資を前提にするなら、突発的な出費に備え現金も持っておかないと現実的に無理」という現実主義的アドバイスも飛び出した。

分散投資に関しては、「本当の分散は30銘柄以上。自信がなければインデックスファンドの活用を。S&P500は1つで500社に投資でき、全世界株式なら3,000社に分散投資できる」と詳しく解説。その上で、「株だけだと不安という方は、債券や金と組み合わせてOK。割合は各自が納得できる形を」と柔軟な考え方を推奨した。

資産運用のシミュレーションでは「1000万円が30年間で10%運用なら4860万円になるし、5%運用でも2448万円。ただし年々のリターンには上下があり、“慣らして10%”なので短期間で結果が出るものではない」と冷静な目線も。「綺麗に増え続けるわけではないが、長期で見れば増えていく」と長期投資の重要性を繰り返し述べた。

さらに「分散投資やリバランスは理屈が分かっても面倒という人もいる。実際はS&P500や全世界株式一本でも良いが、下落局面にも耐えられる強い気持ちが必要。“分散すれば安心”でも、万能ではない。何より納得感が大事」と本音も語る。

最後に、実際のプランとして「新NISAを活用し、毎月30万円を5年間投資＝1,800万円。年5%運用なら、80歳までで総額2,800万円、85歳までで3,100万円、90歳までで3,500万円受け取ることができる」とし、「一気に売却しない、集中しすぎない、ある程度現金を残すなどのポイントを押さえて順を追えば『あなたにもシンプルなマネーマシンが作れる』」と力強く締めくくった。