投資戦略アドバイザーの鳥海翔氏が提言「暴落は怖くない！“やみくも投資”が不安の元凶」

2025年8月3日 18時0分

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「暴落によって老後資金が減ってしまうことが怖い人は必見！この投資方法を知っていれば安全に資産構築できます！」と題した最新動画で、投資戦略アドバイザーの鳥海翔氏が、老後の資産運用に悩む50代・60代へ向けて具体的な“安心投資術”を熱弁した。

鳥海氏は冒頭、「考えなきゃいけないのは、どんな生活ができたらOKなんでしょうかと。これを具体的に考えること。実はほとんどの人はめちゃくちゃ踏み外しているポイントです」と指摘。暴落リスクが怖いからと闇雲に“安定商品”へ投資するのではなく、「そもそもリスクという言葉の意味を正しく理解できていますか。リスクに触れるからこそリターンも生まれる」と、リスクとリターンが切り離せない関係にあることを強調した。

「減るのが怖いからと安定的な債券やバランスファンドに寄りがちな50代・60代。しかしそれではリターンも限定的で、為替リスクなどで結局は安全でもない」と“典型的なあかんパターン”を説明。その一方で、「資産運用をしただけでは老後の不安は消えない。『どのくらいあれば安心なのか』『受け取れる年金はいくらなのか』。──この“数字の具体性”こそ最大のポイント」と述べた。

気になる暴落対策については、「暴落の怖さをなくす方法は逆算。必要な生活費、年金から逆算して現金と運用資産を分けるべき」「預金と生活費をきちんと分けて考える。それだけで暴落は怖くなくなる」と現実的な資産配分方法を提案。過去の事例も挙げ、「大暴落しても10年回復しなかった例は50年で1度もない。必要以上にビビっても仕方がない」と根拠を述べた。

動画の終盤では、「何となく投資すれば安心できると勘違いしていませんか？順番が逆なんですよ」と注意喚起し、視聴者に「いくら必要か、現金と投資の適切なバランスを真剣に考えてほしい」と訴えた。最後に鳥海氏は、「この動画がポートフォリオや資産運用のヒントとなれば嬉しい」と締めくくった。