投資戦略アドバイザーの鳥海翔氏が警鐘「年金を信じるな！2000万円の非課税NISA収入が最強の老後対策」

2025年7月11日 18時0分

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YouTube動画『絶対貯めて！資産2,000万円達成で人生が変わる理由について紹介します！』で、投資戦略アドバイザー・鳥海翔氏が、老後資金の効率的な増やし方について独自の視点から熱く語った。鳥海氏は「ちょっと無理かもしれないけれども、頑張って2000万円の資産を作るんだよ。それがNISAなわけですよ」とNISAを活用した資産形成の重要性を力説。年金や社会保障制度への不安が渦巻く中、「年金がなくなるとか枯渇するなんてことはなくて、実際ここで上げられてるんだから、これからも上げられるよ」と一部の年金楽観論に触れつつも、「まともに年金に頼ろうとすると、多分バカを見ますっていうのが結論です」と断じた。

動画内では、『年金増減論争』についても分かりやすく解説。年金が増える仕組みと減る理屈が両方存在し「これ実はどっちも正しいんですね。両方の動きが今までも起こっていたし、これからも起こっていくんです」と語った上で、「年金が増えても、増税されたらもうそれって意味ないんです」と現役世代&将来受給者両方の厳しい現実を強調。「これは結構国家的詐欺なんじゃねえかっていう風に思っていて」と、率直な意見も飛び出した。

そこで鳥海氏が何よりも勧めたのが新NISAの活用による老後自衛策。「課税されない収入があります。それがNISAなんですよ」と強調し、「現役のうちに2000万円くらいの資産をNISAで作っておくっていうことは、めちゃくちゃ大切なんですよ」とアドバイス。具体的には「毎月5万円を頑張って20年間積み立て投資」という現実的なプランを掲げ、「年利5%くらいで増えていくと、2000万くらいになります」と説いた。

さらに、「公的年金10万円プラスNISAで10万円」という組み合わせは、「公的年金23万5千円くらい受け取っているのと、同じくらいの効果だ」と算出。NISA運用の取り崩し方についても「超安定志向なら4%ルール、もう少し積極的なら5%、もっと早く取り崩したいなら毎年120万円」など3パターンを提案し、「どういう風に現金にしていくのかは今決める必要はありません。大切なのは、早く資産を積み上げること」と強調した。

動画の最後には、「年金自体の受給を上げるのではなく、NISAによって税金がかからない収入を増やす。これによって、効果的な資産形成ができるんだと。そんなヒントをもとに何か行動に移せる人が、一人でも増えたらいいな」と視聴者へのエールで締めくくられた。