60代からでもNASDAQ100を活用すればマネーマシンは作れるのか？新NISAで不労所得を目指す現実的な方法を解説！

投資アドバイザーの鳥海翔氏が、YouTubeチャンネル「鳥海翔の騙されない金融学」にて「60代からでもNASDAQ100を活用すればマネーマシンは作れるのか？新NISAで不労所得を目指す現実的な方法を解説！」と題した動画を公開した。動画では、50代・60代から新NISAを活用して毎月10万円の不労所得を得る「マネーマシン」の作り方と、過去データに基づく現実的なポートフォリオのシミュレーション結果を解説している。

鳥海氏はまず、マネーマシンを「年金とは別に毎月10万円などが入ってくる仕組み」と定義する。50代や60代からでも、10年から15年かけて毎月5～10万円の積立と頭金を用意すれば、老後までに2,000万円の元本を作ることは十分に可能だと語った。

しかし、運用において「S&P500などのインデックスファンドだけで良いのか」「債券やNASDAQ100は入れるべきか」という疑問に対し、鳥海氏は過去のITバブル崩壊やリーマンショックを含む2000年以降のデータを用いてシミュレーションを実施した。

積立完了後に毎月10万円を取り崩すシミュレーションにおいて、S&P500単体ではタイミングによって数年で資金が枯渇するケースが見られた。さらに、暴落時のクッションとして推奨されがちな債券を3割混ぜたポートフォリオでも、「債券があるが故にブレーキをかけてしまう」と指摘し、結果的に十数年で資産が0になる可能性が高いことを実証した。

一方で、ハイリスク・ハイリターンとされるNASDAQ100を5割組み込んだ場合、ITバブル直撃の最悪なタイミングを除けば、取り崩しを続けても2025年時点で数千万から億単位の資産が残るという驚きの結果を提示している。

鳥海氏は「ポートフォリオだけで全てが解決されるものではない」としつつも、過去の暴落データを知ることで「心の準備がしやすくなる」と強調した。ただ定説に従うのではなく、実際の騰落率に裏付けられた納得感のあるポートフォリオを組むことの重要性を説き、投資に対する新しい視点を提供する動画となっている。