投資戦略アドバイザー・鳥海翔氏が警鐘「積立ミスは“知らない”ことから生まれる」―新NISA活用の極意公開

人気投資系YouTuberで投資戦略アドバイザーの鳥海翔氏が、「新NISAで後悔する積立ミス10選！初心者が気づかずにやって失敗する投資方法とは...！」と題した最新動画を公開。インデックス投資歴が浅い人はもちろん、ベテランにも役立つ“押さえておくべき積立テクニック”の数々を語った。

鳥海氏は冒頭「こういうのを知っておくと、何かあった時に、『そういえばこんな考え方があったな』っていう心の拠り所になったりする」と、知識を持つことの安心感を強調。続けて「知らないよりも知ってた方がいい」と語り、自信を持って積立投資を行うためには基本と応用を知り、取捨選択することが肝要だと説いた。

1つ目のテクは「ドルコスト平均法」。鳥海氏は「インデックス投資の王道中の王道」としながらも、「株価がいい感じに上がってる時こそ、ついこれを忘れてしまう」と、上昇相場で慢心しやすい投資家心理を指摘した。

さらに、「下落時の買い増し」や「為替リスクを抑える円外貨の比率管理」、「リバランス」などの実践的な技も次々と解説。「資産が10%下落したら30万円分買い増し」「円と外貨、株と債券の比率を定期的に見直す」など、具体的なアクションを提案した。

なかでも注目は、「インデックス投資の最大の敵は、自分の感情」ときっぱり。「トランプ大統領でも、ロシアでも、ウクライナでもなくて、あなた自身なんです」と、外部要因に惑わされて売買を繰り返すことが成績悪化の最大要因と警鐘。「証券会社のID、パスワードを忘れるほど、日常の中で投資以外のことに忙しくなる」など、感情のコントロール法も伝授した。

動画後半では「出口戦略を知っておこう」というテーマで定額売却や定率売却の違い、分配金の再投資と生活費への充当、損失確定による節税術も網羅。「やればいいってもんじゃなくて、『自分に必要かどうか』を見極める力が大切」とし、積立回数を意図的に1回減らして“自分へのボーナス”とする独自の人生論も披露。

「こういう考え方あるんだけど、あえてやってこなかったんだ、っていうのがあればあるほど、それはそれで自信に繋がったりする」と語った鳥海氏。「知識として頭に入れておくだけでもOK。何かの時の選択肢が広がります。皆さんの投資が一歩前に進む情報になれば嬉しい」と動画を締めくくった。