百十四銀行

　百十四銀行（本店・高松市）が6月30日、資産運用や投資商品の販売について負う責務（フィデューシャリー・デューティー）への2024 年度の取り組み状況について発表しました。

　資産形成を始める顧客に勧めた積立投資信託の販売額は、2025年３月現在約107億円で、投資信託に占める割合は16.3％と1年前より0.4ポイント増えました。

　また価格変動が小さくなるように分散投資した「コア・バランスファンド」が投資信託販売額に占める割合は53.1％と16ポイント増えました。投資信託商品のうち「毎月分配型」の割合は商品数ベースで8.8％、販売額ベースで2.1％と減少しました。

　NISAの口座数は約３万9000件、残高は約376億円（うち積み立てNISA約96億円）とともに増加しました。

　またリスクとリターンの関係などの説明を丁寧に行ったり、アフターフォローを充実させたり、ライフプランニングサービスの活用件数を増やしたなどとしています。

　金融庁は2017年に「顧客本位の業務運営に関する原則」を定め、金融機関に対し原則に基づいた業務運営を求めています。