なんとなく続ける投資は今年で終わりです。残り半年で確認すべき重要なポイントを徹底解説します！

投資アドバイザーの鳥海翔が、「なんとなく続ける投資は今年で終わりです。残り半年で確認すべき重要なポイントを徹底解説します！」を公開した。動画では、2026年中にやるべき「ポートフォリオの見直し」について、その重要性と具体的なアクションを解説している。

「気が付けば2026年も残り半年を切った」と切り出した鳥海氏は、今年中にやるべきたった1つの行動として「ポートフォリオの見直し」を挙げる。その理由として、より高いリターンの追求、旧NISAの非課税期間満了への対応、そして特定口座で得た利益が社会保険料の算定対象に含まれるようになったことへの対策を提示した。

鳥海氏はまず、投資商品を「雰囲気ではなく数字で決める」ことの重要性を強調。アクティブファンドやテーマ型ファンドなど、惰性で保有し続けている金融商品を洗い出し、S&P500などのインデックスファンドよりもリターンが低い場合は保有ファンドの入れ替えを検討すべきだと語る。わずか「1%、2%」のリターンの違いであっても、長期間の複利効果によって数十万、数百万円の差を生む事実を、具体的な数字を交えて解説した。

続いて旧NISAの対応について、ボラティリティ（価格の変動幅）と期待リターンを基準にした見直しの目安を紹介。ボラティリティが高い商品は早めに利益を確定させ、安定した商品は非課税期間ギリギリまで保有するという具体的な方針を提示した。さらに、社会保険料の負担増を避けるため、特定口座の資産を速やかに新NISA口座へ移行するよう推奨。自身のNISA枠だけでなく、配偶者の枠も活用することで、生涯にわたる税負担と社会保険料の負担を大幅に削減できると力説した。

最後に鳥海氏は「たくさんの知識を持っていることよりも、ちゃんと行動に移せるかが重要」と視聴者の背中を押した。制度の変更や市場の動向を冷静に分析し、自身の資産を守るための具体的なアクションを促す、実践的な知恵が詰まった動画となっている。