投資戦略アドバイザー・鳥海翔氏「抽象的に悩んでも老後不安は解消されない！積立額の答えはシミュレーションするしかない」

「50代60代は新NISAの積立額はいくらが正解なのか？毎月の投資額で悩んでる人に向けて漠然とした不安と解決策について紹介します！」と題した動画で、投資戦略アドバイザーの鳥海翔氏が、老後資金に対する漠然とした不安や、積立投資の金額設定について持論を語った。

鳥海氏は冒頭、「抽象的に悩んでいても答えは出ません」とバッサリ。「資産運用を始めたのに全然老後の不安解消されねえじゃねえか」と感じている視聴者が多い現状を指摘し、ただ何となく1万円や5万円を積み立てていても、目標や自信にはつながらないと警鐘を鳴らす。

動画では、資産運用における基本的な前提として「元本は大きければ大きいほどリターンは大きくなる」「運用期間は長いほど効果が高い」と解説。ただし、「理想を求めて無理をすればするほど、毎月の生活資金は苦しくなっていく」と、無理な投資への注意も呼びかけた。

「誰かがピンポイントで『これです！』と教えてくれるわけじゃない。答えは自分の中にしかない」と強調しつつ、「具体的にシミュレーションするしかありません」と結論づける鳥海氏。特に、『定期売却』という、運用しながら分割で資金を受け取る方法の有効性に触れ、「長い年月をかけて受け取ることで、結果的にリターンが高くなる」とアドバイスを送った。

さらに、「今積み立てできる資金ベース」と「将来受け取りたい資金ベース」という2つのアプローチで、三菱UFJの無料シミュレーションツールを活用した具体例を解説。「現実的な金額で試算し、取り崩しシミュレーションも忘れずに」「受け取りたい金額から逆算して『月いくら積立て必要か』を考えるのも一手」と、両面からの試算を勧める。「両方やってみて、自分にしっくりくる金額や期間を探りながら判断しよう」と視聴者に呼びかけた。

動画の終盤では、「ほとんどの人は動画を見てもシミュレーションしません」とズバリ指摘。「行動してこそ、未来は変えられる」と力説。「実際に手を動かして、見て終わりにせず未来への安心を掴んでほしい」と動画をしめくくった。