投資戦略アドバイザー・鳥海翔氏、年金申請漏れに注意喚起 「申請忘れで100万円以上損します」

YouTube動画「申請しないと受け取れない！もらい忘れが続出している年金について解説します！」にて、投資戦略アドバイザーの鳥海翔氏が“特別支給の老齢厚生年金”について警鐘を鳴らした。鳥海氏は「申請をするのかしないのかで、540万円とか、そのぐらいの価値があるのかもしれない」と語り、年金申請の重要性を強調した。

多くの人が年金は65歳から受け取るものだと考えているが、実は「60歳から受け取れる年金がある」と解説。繰上げ受給とは異なり、特定の年代に該当する人には“特別支給の老齢厚生年金”が存在することを説明した。鳥海氏によれば「申請漏れで、数%から数十%ぐらい、受け取れていない人っていうのが結構いる」とのことで、「知ってるのか、知らないのか、それだけで、生涯で数百万円差が出てくる」と指摘する。

本制度は、旧来の受給開始年齢が60歳であった時代から65歳へと変更される過程で一定の救済措置として導入されたもの。「男性の場合は昭和36年4月1日以前生まれ、女性の場合は昭和41年4月1日以前生まれで、加入期間等の条件を満たすと受給資格がある」と丁寧に年代別に解説。「受け取れる金額として、仮に月9万円を5年分なら540万円も得する可能性がある」と実際の数字に基づいて例示した。

特別支給の老齢厚生年金は、仕組み上「自分で申請しなければもらえない」と注意喚起。申請を怠ると受給権が消滅してしまうが、「5年以内なら遡って請求できるが、6年以上経過すると権利が消滅」と強調し、「申請漏れに関しては本当に多いので、当てはまる年代の方は急いで確認・申請を」と促した。

また、「繰上げ受給は減額されるが、特別支給は減額されない」点や、「後回しにしても増額はない」といった、よくある誤解についても分かりやすく解説。さらに、「働きながら年金をもらう場合は一定額以上の収入があると減額される」と、在職老齢年金の仕組みや具体的な金額基準にも言及した。

動画の最後に鳥海氏は「特別支給の老齢厚生年金、自分は当てはまっているかもと思った方は急いで確認・申請をしてみてください」と呼びかけ締めくくった。