投資戦略アドバイザー鳥海翔「60代からでも遅くない！“分散と現金の確保が肝”」新NISA活用術

2025年5月27日 18時0分

「60代からでも間に合う！新NISAで1,800万円を3,500万円に増やす現実的な資産形成術を徹底解説します！」と題した動画で、投資戦略アドバイザーの鳥海翔氏が、資産運用初心者や不安を抱える60代に向けて“マネーマシン”の作り方をわかりやすく解説した。動画冒頭で鳥海氏は「60代でもまだ大丈夫。60代でも全然できますよ」と力強く語り、多く寄せられる「もう遅いのでは？」という不安を払拭。「この仕組みがあるだけで、毎月チャリンチャリンお金が入ってくる」と、その現実的な方法に自信をうかがわせた。

まず、60代ならではの資産運用の悩みとして「運用期間の短さ」「労働収入が減る」「失敗が許されない」などを列挙。そのうえで「資産を大きく減らさないように、安全性を意識した上で、着実に増やしていく。そんな戦略が60代のお金の増やし方」と強調した。

具体策としては、「投資資金は一気に現金化せず、少しずつ引き出して長期運用することで“減らない仕組み”ができる」と解説。「現金化せず運用しながら取り崩すことで、運用期間も長期化できる」と持続的な資産活用のコツを伝えた。さらに、「生活費の半年から1年分ぐらいの現金は必ず手元に置いておく」ことの重要性を繰り返し強調し、「生活防衛資金がなければ長期投資は現実的に無理」と注意を呼びかけた。

また、「納得感のある分散投資」を薦め、「個別株だけではなく30銘柄以上、もしくはS&P500や全世界株式などのインデックスファンドを活用するのが無難」と解説。インデックスファンドなら「S&P500であれば500社、全世界株式なら3,000社に一括投資できる」とメリットも紹介。「全世界株式の過去20年のリターンは9.9%、30年間で10%と高実績」だが、「必ずしも過去通りのリターンは再現できない」と慎重な視点も示した。

「一番シンプルなマネーマシンは、新NISAの枠1800万円を5%で運用し、80～90歳まで分割して受け取る方法」として、「1800万円が2,800万円、3,100万円、3,500万円に増える」と具体的な数字を挙げながら、「5%増える投資先を選んで着実に運用すること」「運用しながら計画的に取り崩すこと」を実践すれば「今からでも十分にマネーマシンは作れる」と太鼓判。

ラストで鳥海氏は「60代でも遅くありません。マネーマシンは今からでも作れます。今日の動画をヒントにあなたに合ったマネーマシンをぜひ作ってみてください」と呼びかけた。