これからの時代、コレを知っている投資家だけが勝ち組になれます。投資による資産格差が広がる理由を解説します。

投資アドバイザーの鳥海翔氏が、YouTubeチャンネル「鳥海翔の騙されない金融学」にて「これからの時代、コレを知っている投資家だけが勝ち組になれます。投資による資産格差が広がる理由を解説します。」と題した動画を公開した。動画では、インフレ時代において投資をする人としない人の間で資産格差が広がる理由と、今すぐ知るべき5つの金融知識について解説している。

鳥海氏はまず、直近5年間で米国の株価指数であるS&P500に投資したケースを例に挙げ、資産が円建てで2.6倍に増えた一方で、日本の物価も14.5%上昇している事実を指摘する。物価が上がり続けるインフレ時代では、現金のまま保有していても実質的な価値が目減りしてしまうため、行動するかしないかが格差の広がる大きな原因になっていると説明した。

続いて、知っておくべき金融知識として「リスクと損を混同しないこと」を挙げる。投資の世界におけるリスクとは「損」ではなく価格の「ブレ幅」を指し、このブレ幅を抑えつつ安定的に資産を増やす方法として「長期積立分散投資」の考え方を紹介した。時間を分散し、幅広い投資先に少額からコツコツ投資することが安全性を高めると語る。

また、日本人に根強い「元本保証＝安全」という考え方にも警鐘を鳴らす。銀行預金で額面上の数字が減らなくても、物価上昇率に金利が追いつかなければ買える物の量は減り、実質的にお金を減らしているのと同じ状態に陥る。さらに、「債券は安全で株式は危険」という二元論についても否定し、金利上昇による債券価格の下落や、外国債券ならではの為替リスクが存在することを挙げ、「ゼロか100かみたいな話ではない」と断言している。

最後に鳥海氏は、最も大切なのは「投資する額」であると強調する。生活資金や当面使う予定のあるお金には手をつけず、10年以上は使わない余裕資金を用いて長期間運用を続けることが、リスクを軽減させる最大のポイントとなる。物価上昇という確実な変化に対し、現金を確保した上で余った資金を投資に回すという長期的な視点こそが、インフレ時代を乗り切るための核心的なアプローチであると結論付けた。