意外と知らないレバナス取り崩しの事実 毎月1％なら元本は減らない？

投資家外科医のDr.ゆうまが、YouTubeチャンネルにて「【レバナス、TQQQ取り崩し】毎月0.5～2％取り崩しで、何円取り崩し出来る？」を公開した。動画では、レバナスとTQQQの取り崩しシミュレーション結果を基に、最適な出口戦略を解説。毎月1％以下の取り崩しであれば元本は減らず、年齢に応じて取り崩し率を変動させる戦略が現実的であると結論づけている。

Dr.ゆうまは、1985年以降のNASDAQ100のデータを用い、元本3000万円で毎月0.5％から2％を取り崩した場合のシミュレーションを実施した。レバナスにおいて毎月0.5％や1％を取り崩した場合、株価上昇の影響で元本が減るどころか増え続ける結果を示し、「みんな大好き複利のグラフなんですよね」と表現。「金のなる木なのか！？」と、その圧倒的なパフォーマンスに驚きを交えて解説した。

一方、毎月1.5％や2％の取り崩し率では、次第に資産が枯渇していく傾向があることを指摘。また、TQQQのデータについても触れ、ITバブル崩壊の影響が大きいため「長期のデータには信憑性がない可能性がある」と言及し、レバナスにおいて1％以内の取り崩し率を推奨している。

これらの結果を踏まえ、Dr.ゆうまは個人的に推奨する出口戦略を提案した。「金のなる木から、いつ実を摘むのか？」という課題に対し、「どのように取り崩すのかバランスが大事」と語る。具体的には、50歳で3000万円を作り、初期の10年間は0.5％の取り崩しに留め、資産をさらに増やしつつ一部を高配当ETFに回す。そして、60歳以降は取り崩し率を1.5％に引き上げるという戦略である。

「できるだけ早い時期にたくさん使って楽しい思い出をたくさん作る」という視点から、高齢になって資産が増えすぎるリスクも回避できると説明。レバレッジ商品を活用した、安全かつ現実的な出口戦略を提示して視聴者の知的好奇心を満たした。