投資戦略アドバイザー鳥海翔氏、『年金通知書を確認しないと税金の払いすぎや年金減額に気づけない』と警鐘

6月に届く年金通知書に関する最新動画『知らずに損をしている人が続出してる！6月に届く年金通知書で必ず確認するべきことについて紹介します！』を公開したのは投資戦略アドバイザーの鳥海翔氏。同動画では、毎年送付される年金関係書類の重要性や書類を確認しないことによるリスクについて、わかりやすく解説した。

冒頭で鳥海氏は、「年金通知書をチェックすることによって、税金の払いすぎや金額のおかしさに気づくことができます」と語り、視聴者に注意を喚起。2025年に年金が物価上昇を背景に1.9％増額されるため、「本来だったらこれくらいもらえるはずなのに少なくなっているケースもある」としっかり確認することの大切さを訴えた。

動画では、実際に届く「年金改定通知書」「年金振込通知書」の内容や構成について詳細に説明。全国民が受け取るわけではなく、「年金が改定される年のみ発送されます」との補足も。通知書には国民年金と厚生年金それぞれ本来受給額や支給停止額、介護保険料、所得税などの詳細が記載されており、「これらを確認しなかったがために損をしている人が続出しています」と注意を呼びかけた。

特に注目すべきチェックポイントとして①年金額の1.9％増額が反映されているか、②所得税額の異常な増加がないか、③振込口座が間違っていないか、の3点を紹介。所得税が突然高くなった場合には「扶養親族等申告書の出し忘れ」が原因かもしれないとし、「この申告書をきちんと出すことで税金が安く抑えられる場合があります」と実用的なアドバイスも交えて解説した。

「自分の資産は自分で守ろう」という鳥海氏は、通知書に不審な点や疑問があった場合の問い合わせ先、通知書の1年間保存を推奨する実用的な理由なども丁寧に補足。「国や役所に全て任せるのではなく、自分で毎年きちんと確認する習慣を持つことが大切です」と念を押した。

最後は、「自分の身は自分で守るという観点で、ぜひ毎年送られてきた都度チェックすることを習慣にしてほしい」とまとめ、視聴者に資産防衛意識の大切さを訴えかけて動画を締めくくった。