知っておきたいレバレッジ投資の落とし穴。「1億円が5万円に」ITバブル級の暴落にどう備えるべきか？

投資家外科医のDr.ゆうまが「【1億円が5万円になる衝撃・・・】ITバブル級の暴落にどう向き合うか！？」を公開した。動画では、ITバブル期にレバレッジ商品へ投資した場合の衝撃的なシミュレーション結果と、大暴落に対する具体的な備え方を解説している。

冒頭、Dr.ゆうまは2000年のITバブル頂点で1億円を投資した場合のデータを示す。NASDAQ100が1893万円まで下落するのに対し、レバナスは184万円、TQQQに至っては5万6500円と、実に「99.95%の下落」になるという衝撃的な事実を明かした。

この桁違いの暴落に対し、Dr.ゆうまは「心配しすぎる必要はない」と語り、具体的な対策を2つ提示する。1つ目はバランスを意識した投資だ。TQQQやレバナスといったレバレッジ商品だけに偏るのではなく、インデックスや高配当株など異なるセクターを組み合わせる重要性を説いた。

2つ目はリバランスのルールを作成しておく点だ。3倍レバレッジETFは下落時のダメージが大きいため、あらかじめ上限額や売却基準を決めておくことで、バブル的な異常な株価上昇後の急落にも対応できると解説している。

さらに、ITバブルの頂点で投資を始めた場合の「一括投資」と「積立投資」の比較シミュレーションも紹介。一括投資では180カ月間マイナスが続く一方、積立投資であれば47カ月でプラスに転じるデータを示し、「大きな下落時でも投資を継続することが一番大事だ」と強調した。

リターンが魅力的なレバレッジ商品だが、その裏には資産の大半を失うリスクも潜んでいる。適切な分散とマイルールの徹底、そして下落時も淡々と積立を続ける姿勢が、未曾有の暴落を乗り越える最適解と言えそうだ。