投資戦略アドバイザー・鳥海翔氏が警告「資産を増やせない日本人、S&P500信仰に盲点」

2025年6月26日 18時0分

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『日本人の資産が増えない理由について！S&P500で大失敗する事例について紹介します！』と題したYouTube動画で、投資戦略アドバイザーの鳥海翔氏が、「S&P500に投資していれば資産は大きく増やせる」という通説に潜む、日本人の“典型的な失敗例”について詳しく解説した。

鳥海氏は、「アメリカ人は株式100％、特にS&P500を中心に資産を5倍以上に増やした。一方で日本人はなぜ資産が増えていないのか。その根本には『投資をしない』『投資しても手数料の高い商品を買う』、そして『中途半端な分散投資』がある」と指摘。また、「多くの日本人が“S&P500だけだと危ない”、“分散させなきゃ”という考えに陥りがちだが、分散を意識しすぎて逆にリターンを下げてしまうケースが多い」と強調した。

アメリカでは投資が義務教育として浸透している点や、投資そのものがお金を増やし社会貢献につながるという考え方が根付いている一方、日本では「お金は汚いもの」などのイメージが強く、投資への一歩が踏み出しづらかったと語られる。「アメリカ人が資産を大きく増やせた最大の要因は、堅実に株式100％で長期ホールドし続けたことだ」と鳥海氏。「長く保有し続ければ、リーマンショックやコロナショックといった大きな下落があっても、最終的に資産は成長することを理解している」とアメリカの投資家心理を解説した。

さらに鳥海氏は、「ピーター・リンチも“分散投資を下手な分散”と呼んだように、闇雲に投資先を広げてしまうほどリターンを低下させてしまう。理論上は分散は正しいが、現実には理解できないほど複雑になり、感情での売買に繋がってしまう」とし、「中途半端な分散投資をするくらいなら、シンプルにS&P500などのインデックス1本に集中すべきだ」と強調した。

動画の締めくくりとして、鳥海氏は「投資初心者にとって一番再現性の高い方法は、アメリカ人の個人投資家がS&P500一本で資産を増やしたその事例を徹底的に真似ること。特に2025年のように市場が不安定な時こそ、『ぶれない投資』『シンプルな投資』が強い。分散すりゃ安心という訳ではなく、“何に投資し、どんなマインドで臨むか”が最終的なリターンを決める」と力説。動画の最後には「できるだけ投資先はシンプルに。それが結果的に一番お金を増やす方法だ」と自信を持って語った。