投資家外科医が明かす「3億達成のロードマップ」。目標達成後も株式投資を継続すべき明確な理由

YouTubeチャンネル「投資家外科医　Dr.ゆうま」が、「投資の最終目標【さらに、目標達成後の投資について解説】」を公開した。動画では、Dr.ゆうまが自身の資産状況を基に投資の最終目標である「3億3000万円」へのロードマップを公開し、目標達成後も株式投資を継続する理由について解説している。

Dr.ゆうまはまず、自身の現在の資産が約9581万円であることを明かし、最終的な目標ポートフォリオとして、レバナス、インデックス、高配当ETFを各1億円、3倍レバレッジETFを3000万円とする合計3億3000万円の構成を提示した。投資の運用ルールとして各資産の上限額を設定し、それを超えた分は売却して他の資産へ再配分するリバランスを徹底するという。

動画の中盤では、今後の資金の買い増しを行わず、配当と3倍レバレッジの年末調整のみで運用した場合の資産推移をシミュレーションした。控えめなリターン設定でありながら、45歳時点で目標を大きく上回る約4億円に到達するという結果に、「ほぼFIREは成功する」と自信をのぞかせた。FIRE達成後は、高配当ETFからの配当金と、インデックスおよびレバナスからの年4％の取り崩しにより、年間約1310万円の収入を確保できると試算している。

さらに、目標達成後はリスクの低い金や債券、現金といった「守りの投資」へ移行すべきかというよくある疑問について言及した。Dr.ゆうまは超長期のトータルリターン指数を示しながら、「株以外に投資する意味があるだろうか？いや、ない！」と断言する。インフレによる現金の目減りリスクなどを考慮し、目標達成後も株式への投資を継続して資産の成長を楽しむ方針を明言した。

動画の終盤では、目標達成までは一貫してルールを守り、達成後も株式をホールドしながら計画的な取り崩しを行うという揺るぎない戦略が強調された。綿密なシミュレーションと歴史的なデータに基づいた投資戦略は、FIREを目指し資産形成に取り組む読者にとって、大きな気づきと指針を与える内容となっている。