脱・税理士の菅原氏が警鐘！「プラチナNISA」で資産は増えない？その理由を深掘り

菅原氏が、自身のYouTubeチャンネルで「国が証券会社と結託!? タンス預金をあぶり出す国の狙いとは？毎月分配型のプラチナNISAについて解説します。」と題し、新しい投資制度「プラチナNISA」について詳しく語った。今回の動画では、特に「プラチナNISA」が高齢者をターゲットにした制度であることに菅原氏が疑問を呈している。

菅原氏は、プラチナNISAを「宝くじと一緒」と評し、65歳以上の高齢者に毎月の収入増加を期待させる作戦だと指摘。さらに、「こんなもので資産なんて得られません」「長期保有なら銀行預金よりはマシと考える程度に」と述べ、過度な期待を抱くべきではないとの見解を示した。

動画内では、毎月分配型の投資信託のリスクについても語られ、特に「運用益がない状態でも毎月支払われる分配金は、実は元本の取り崩しである」という問題点を強調。菅原氏は、「所得に対する税金が非課税になるとは言っても、運用手数料は否応なしに発生し、結果的に元本は減っていく」と注意を促す。

動画の締めくくりでは、「結局、制制度の本質を理解しないと、損をするのは情報弱者だ」と警告し、国債や社債のような安定した投資を推奨する姿勢を示した。また、視聴者に向けて、「情報をしっかりと精査し、賢い選択をすることが大切だ」と呼びかけ、今後の同チャンネルの情報提供にも期待を寄せた。