誰でもひと手間かけるだけで効果テキメン! 優待オトク度をアップする「正攻法」&「裏ワザ」

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株主優待のある株を買いさえすれば、もちろん優待は得られるが、でもただそれだけじゃ、ツマラナイ。ちょっとしたコツを押さえるだけで、誰でもオトクに優待をゲットできるワザを伝授しよう。

優待株の値動きの特徴を上手く利用して
優待品とともに株価の値上がり益も取る!

 優待株には決まった値動きの特徴がある。最終売買日に向かって株価が上昇していき、最終売買日を過ぎる(権利落ちする)と一気に値が下がるのだ。その傾向は人気銘柄ほど顕著。自分が欲しい優待銘柄はどうなのか知りたければ、過去2、3年分のチャートをチェックしてみよう。

 そして、株価の値動きに一定の周期を見つけることができればしめたもの。正攻法としては、権利落ち前や権利落ちしてすぐに買うのではなく、最終売買日の2〜3カ月程度前から検討し始めて1カ月前までに買うのがベストだ。

 次に紹介するのは裏ワザ。それは、2単元買うというやり方だ。1単元は優待取り用、そしてもう1単元で値上がり益を狙うのだ。初めは安いところで2単元を同時に買い、値上がりしたら1単元だけ売り利益を得る。もう1単元は持ちっぱなしで優待を取ろう。

優待銘柄は最小単元で買うのが効率がいい!
投資予算内でより多く優待を獲得する

 優待株投資で覚えて起きたいのが、株主優待のオトク度は、株数に比例しないということ。「1株以上:食事券500円分、5株以上:同1000円分」といった企業が多く、1株保有と2株保有の株主がもらえる優待は同等になる。しかも5株保有しても、優待内容は5倍にならないことが多くこれも非効率。これが、配当と優待の大きな違いなのだ。

 まずは、これに関しての正攻法から。同一銘柄を複数単元買うのは効率が悪いのは前述のとおり。優待銘柄にかけられる予算の範囲内で、複数の異なる優待銘柄に少しずつ投資しよう。権利確定の時期をずらすのもいい。そして、裏ワザは、家族の人数分で同じ株を小分けで購入するというやり方。同じ優待を、出来るだけ多く欲しいなら、家族名義で複数の株主を立て、最小単元ずつ株を買うのだ。そうすると配当と同様に保有株数に応じて優待ももらえることになる。なお、同じ人が証券会社を分けて買ってもダメなので念のため。

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