SBI証券は、5月にiDeCo(イデコ、個人型確定拠出年金)の運営管理機関手数料の完全無料化に踏み切るとともに、iDeCo専用ロボ・アドバイザー「SBI−iDeCoロボ」の導入、コールセンターの土曜日稼働など、相次いでiDeCoのサービスを拡充した。その理由など、SBI証券投資信託部長の瀬畑史郎氏(写真)に聞いた。

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 SBI証券は、5月にiDeCo(イデコ、個人型確定拠出年金)の運営管理機関手数料の完全無料化に踏み切るとともに、iDeCo専用ロボ・アドバイザー「SBI-iDeCoロボ」の導入、コールセンターの土曜日稼働など、相次いでiDeCoのサービスを拡充した。今年1月に加入対象者が公務員や専業主婦にまで拡大し、各社が手数料水準や商品ラインアップを見直した新プランの受け付けを開始したが、その1〜3月で最も多くの加入者を集めた同社が、改めてサービス内容のブラッシュアップに踏み切った理由など、SBI証券投資信託部長の瀬畑史郎氏(写真)に聞いた。
 
――5月からiDeCoの運営管理機関手数料を完全無料化した理由は?
 
 昨年9月から、期間を区切ったキャンペーンとして運営管理機関手数料を無料にする取り組みを行ってきた。キャンペーンによって、手数料が無料であることに魅力は感じていただいているものの、コールセンターへのお問い合わせ内容などから、通常の料金体系である「残高50万円以上で無料」という条件が、高いハードルに感じられていることがわかってきた。
 
 お問い合わせをいただくお客さまからは、iDeCoで毎月1万円を積み立てたとして、50万円の残高に到達するまでに、何カ月必要で、その間に手数料を累計でいくら支払う必要があるのかを計算される方もあった。また、期間延長して6月末までとした無料キャンペーンが、いつまで続くのかというお問い合わせも少なくなかった。それほど、iDeCoの手数料の水準については、お客様の間で負担感が大きいと感じられていることが明らかだった。
 
 より幅広くご利用いただきたいと考え、50万円以上という残高の条件を廃止し、どなたにも運営管理機関手数料を無料でご利用いただくことにした。
 
 iDeCo口座を申し込みされた方のうち、多くの方が、SBI証券の総合口座を同時に開設していただいている。iDeCoが証券口座の入口にもなっているので、より多くの方々にiDeCoをきっかけに、資産運用を始めていただきたいという思いがある。
 
――iDeCo専用のロボ・アドバイザー「SBI-iDeCoロボ」導入の狙いは?
 
 iDeCoに加入される方の多くが投資未経験の方であることから、まずは投資に踏み出すきっかけになる取り組みが必要だと考えた。当社の運用商品ラインアップは幅広いため、投資経験のない方が、ひとつひとつの商品を吟味して、ご自身に合った商品を選んでいただくことは難しい部分もある。それをサポートしたいという思いがある。
 
 iDeCoロボは、年代、投資経験、損益のイメージなど、簡単な質問にお答えいただくことによって、その方の運用イメージに叶った商品を、モーニングスターの最新の評価データに基づいて3つ程度に絞り込んで紹介している。3つ程度に絞り込むことで商品を調べる手間が少なくなる。より詳しく商品を調べる際には、ワンクリックで当社ホームページの投信銘柄詳細画面に遷移するので、簡単に過去の運用成績や運用コストなどを同じ種類の他の商品と比較して検討していただくことができる。
 
 また、このロボの特徴は、特定の商品を推奨することがないことだ。いくつかの質問にお答えいただくことで、「オススメの投資スタイル」を6つのタイプ(元本確保派・堅実派・やや堅実派・標準派・やや積極派・積極派)に分けて紹介しているが、ロボの診断結果が「標準派」となっても、「やや堅実派」や「やや積極派」など他のタイプを自由に選んで、対象商品を確認できるようになっている。また、投資商品のカテゴリーも「おまかせ」、「国内株式」、「国際株式」、「国際REIT」などから自由に選べる。最初は「おまかせ」で出てくる銘柄を確認し、次に「国内株式」で見てみるなど、条件を変えながら、選定される商品のリストを比べていただきたいと思う。